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Como fazer a portabilidade de investimentos e trocar de instituição financeira
A portabilidade de investimentos é o processo necessário na hora de levar seus investimentos outra instituição financeira. Saiba mais e entenda como fazer.
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A portabilidade de investimentos é usada na troca de custódia para uma nova instituição financeira. Você sabia que pode levar todas as suas aplicações para outra instituição sem custos e sem necessidade de resgates? Isso é possível graças à portabilidade de investimentos. Dessa forma, você consegue fazer a “mudança” da sua carteira seja na renda fixa ou variável.
Para conhecer melhor sobre esse processo, preparamos um texto que responde dúvidas comuns sobre como fazer a portabilidade de investimentos:
- O que é a portabilidade de investimentos?
- Como fazer a portabilidade de investimentos?
- Portabilidade de fundos de investimento;
- Como fazer a portabilidade de investimentos do tesouro direto?
- Vantagens em trocar de corretora;
- Escolha investir no C6 Bank.
Leia mais sobre investimentos aqui no Blog do C6 Bank:
O que é portabilidade de investimentos?
A portabilidade de investimentos é um recurso usado na transferência de custódia de uma instituição financeira para outra. Isso ocorre quando o investidor encontra mais vantagens em uma nova plataforma e decide realocar sua carteira, levando-a para uma nova organização.
Nas operações de portabilidade, a pessoa física encontra uma grande vantagem: não é preciso resgatar seus recursos e reinvesti-los, o que torna mais prático e elimina o pagamento de tributos no processo.
Como fazer a portabilidade de investimentos?
Para realizar a portabilidade, é importante ressaltar que cada tipo de investimento tem suas particularidades na hora da transferência. Por isso, recomendamos que esteja sempre em contato com o assessor da instituição de destino, de maneira a garantir que o processo seja corretamente executado.
Vale reforçar que, para iniciar o processo, basta entrar em contato com a sua instituição financeira de origem – no caso específico da previdência, o contato deve ser feito diretamente com a sua instituição de destino – e iniciar o processo:
- O primeiro passo é enviar a Solicitação de Transferência de Valores Mobiliários (STVM), carta que deve constar todos os ativos da portabilidade. Esse documento deve ser solicitado e preenchido na instituição de origem;
- Com a STVM, o investidor entra em contato com o seu agente de custódia original, que encaminhar
- o procedimento e verificar se existe alguma pendência de registro ou tarifação;
- Outros documentos: além da STVM, cada classe de investimento requer alguns dados adicionais. A fim de promover um processo mais transparente, é exigido que as instituições deixem aberto ao público a documentação específica requisitada. Além disso, muitos deles podem ser preenchidos digitalmente.
Ainda nesse sentido, antes de realizar a portabilidade, é preciso verificar quais aplicações financeiras podem de fato ser transferidas nas normas da instituição de destino.
Portabilidade de fundos de investimento
Para fazer a portabilidade de fundos de investimento, além de seguir os passos acima, é preciso assinar a STVM, que será encaminhada para a instituição de origem, que enviará ao seu banco o histórico de cotas e movimentações. Vale lembrar que isso é feito diretamente de uma custodiante para a outra.
Após passar por essas etapas, a portabilidade deve ser feita em um prazo estabelecido pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM):
- Dois dias úteis para ativos custodiados;
- Nove dias úteis no caso de fundos.
Em descumprimento das normas, considera-se uma infração grave e as instituições podem ser penalizadas.
Como fazer a portabilidade de investimentos do tesouro direto?
Se você quer fazer a portabilidade de investimentos de ativos do Tesouro Direto, mas ainda não quer resgatá-los, é necessário escolher uma instituição financeira que você considere mais vantajosa, abrir uma conta em uma corretora e fazer a transferência.
Vantagens em trocar de corretora
A portabilidade apresenta algumas vantagens interessantes para quem procura uma nova instituição financeira que acolha melhor sua carteira.
A principal delas é que todo o procedimento de portabilidade é gratuito e não são cobrados tributos, sem afetar benefícios fiscais do investidor.
Isso evita que se pague os custos que acompanham o resgate, de maneira a não prejudicar o lucro de seus investimentos e mantendo sua posição nos ativos, como estava na instituição anterior.
Dessa forma, não é preciso depender da liquidez do seu investimento para realizar a troca de custódia, uma vez que não será preciso retirar o dinheiro e reinvestir.
Escolha investir com o C6 Bank
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Nesse texto, você descobriu como a portabilidade pode ser um recurso importante na transferência de custódia entre instituições financeiras. Bons investimentos.
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