O que é conciliação bancária e para que serve?

Fazer a gestão financeira de uma empresa de maneira correta é muito importante para manter o controle do fluxo de caixa. Assim, a conciliação bancária é uma ferramenta indispensável para que seja possível entender quais são as despesas, o valor dos recebimentos em geral, o saldo disponível e como ele pode ser usado.  

Dessa forma, o time do C6 Bank preparou este texto para que você possa entender como essa prática funciona e como ela pode ajudar na rotina empresarial.  

Durante a leitura, você encontrará os seguintes tópicos: 

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A conciliação bancária é uma atividade que faz parte da gestão de uma empresa. A partir dela é possível comparar os extratos bancários em relação a informações obtidas a respeito do controle financeiro interno da organização.  

Para melhor entendimento, imagine um estabelecimento que recebe pagamento de seus clientes de maneira variada (crédito, débito, dinheiro físico e Pix). Ao final do dia, é preciso entender se todos esses valores foram debitados corretamente na conta jurídica cadastrada. Assim, é possível saber como está a receita do local.  

O principal papel da conciliação bancária é garantir que não haja informações ou valores incoerentes no fluxo de caixa da empresa. Assim, é possível entender se o saldo disponível corresponde ao valor apresentado no seu cálculo interno. Além disso, é importante lembrar que essa atividade também é uma ótima ferramenta para impedir fraudes internas e melhorar a organização do orçamento. 

Se você quer aderir a essa prática na rotina da sua empresa, siga o passo a passo: 

Se a prática da prestação de contas ainda não faz parte do dia a dia do seu negócio, comece a adotar essa cultura aos poucos. Dessa forma, é possível fazer uma análise muito mais eficaz. Para começar, anote todas as entradas e saídas, bem como juros e taxas em uma planilha, por exemplo. 

O segundo passo é um dos mais importantes durante essa atividade. Isso porque nele você consegue analisar se os saldos inicial e de controle interno estão de acordo com o valor informado no extrato bancário. Então, preste sempre atenção nas informações adicionadas em sua planilha.  

Além de fazer o comparativo entre os saldos, é importante que você faça uma análise detalhada, comparando não só os valores de entrada e saída, mas também as datas correspondentes. Assim, você consegue evitar atrasos nos pagamentos e se livrar das multas.  

Se você encontrar alguma incoerência entre sua planilha e o extrato bancário, procure resolvê-la o mais rápido possível. Exatamente por esse motivo, é muito importante que você sempre guarde os comprovantes de pagamento, demais extratos e notas fiscais. Dessa forma, você terá acesso aos principais dados com facilidade.  

Seguindo esses passos, você consegue fazer uma gestão financeira muito mais eficiente para a sua empresa.  

Além dos passos citados anteriormente, é importante que você tenha em mãos: 

Para facilitar, organize-os em uma pasta e tenha sempre uma versão on-line desses documentos. Isso facilita muito na hora que você precisar de uma informação importante ou fazer correções durante as análises.   

Montar uma planilha de conciliação bancária é fundamental para dar início a essa atividade. Por isso, separamos algumas dicas para você ter uma ferramenta eficiente e que ajudará a fazer suas análises de maneira correta.  

Para isso, você pode usar o Excel ou algum software que você esteja familiarizado. Depois, basta criar as seguintes categorias: 

Depois de preencher cada dado de forma certa, você chegará ao saldo parcial. Essa coluna não deve ser alterada, pois será o resultado de todas as suas movimentações. 

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