Quais as empresas que mais pagam dividendos no Brasil?

Analisar empresas que pagam dividendos e foram destaque na B3 é um bom caminho para começar a comprar ações na bolsa. Isso porque elas podem permitir com mais facilidade a estratégia de geração de renda passiva e reinvestimentos.

Em 2022, uma série de organizações apresentaram altos índices de pagamento de proventos, especialmente a Petrobras, cujas ações tiveram dividend yield de mais de 50% durante o período.

Sabemos que viver de renda é o sonho de muita gente. A boa notícia é que o investidor conta com várias opções para fazer a carteira apresentar resultados positivos. Neste post, vamos apresentar algumas das empresas que mais pagam dividendos. Além disso, você também verá:

• Empresas que mais pagam dividendos na B3
• Como escolher empresas que mais pagam dividendos em 2023?
• Como comprar ações das empresas que mais pagam dividendos?
• Quais métricas levar em consideração ao montar uma carteira de dividendos?

Quer ler outros textos sobre investimentos? Veja dois que separamos para você:

• Diversificação de investimentos: por que é tão importante?
• Conheça Warren Buffett e seu jeito de investir

Empresas que mais pagam dividendos na B3

A métrica usada para definir quais empresas são as maiores pagadoras de dividendos é o dividend yield, expressão que pode ser traduzida como “rendimento do dividendo”. O índice diz respeito à rentabilidade dos proventos em relação ao preço das ações da empresa.

Dessa forma, as 10 empresas que mais pagaram dividendos nos últimos 12 meses, segundo a B3, foram:

Empresa	Código	Dividend yield
Petrobras	PETR4	57,14%
Petrobras	PETR3	55,86%
Gerdau Met	GOAU4	18,39%
Braskem	BRKM5	15,95%
CPFL Energia	CPFE3	15,14%
Taesa	TAEE11	14,52%
Bradespar	BRAP4	14,29%
Cemig	CMIGG4	12,69%
Copel	CPLE6	18,08%
Energias BR	ENBR3	11,97%

Como escolher empresas que  pagam bons dividendos em 2023?

Para facilitar a escolha das melhores empresas que pagam dividendos todos os meses, é importante analisar algumas características. São elas:

• O dividend yield: aposte nas organizações que têm números que acompanham ou são maiores que a taxa Selic;
• Presença em setores maduros da economia: uma possibilidade de que não sofrerão grandes impactos financeiros;
• Alta estabilidade de receitas e um bom resultado de crescimento econômico;
• Elevado índice de payout financeiro: ou seja, uma grande porcentagem do lucro líquido distribuído.

Mais a frente você pode conferir com detalhes a explicação desses conceitos.

Como comprar ações das empresas pagam bons dividendos?

É possível comprar ações das empresas que pagam bons dividendos usando a plataforma de investimentos do C6 Bank: C6 Invest. Lá, você encontra um catálogo cheio de ações, incluindo as das maiores pagadoras de dividendos na bolsa. É possível adquiri-las dentro do nosso app, por meio de apenas alguns toques:

1. Abra nosso app e toque em “C6 Invest”;
2. Em “Self-service”, toque em “Renda variável”;
3. Você será redirecionado para uma página na qual é possível consultar, à esquerda, o ticker das ações disponíveis;
4. Após decidir qual papel deseja comprar, a quantidade e se será uma ação ordinária ou preferencial, basta confirmar a aquisição. É possível conferir todas as taxas cobradas na transação: a taxa da B3 e a taxa de corretagem. No C6 Bank ela é zero;
5. O último passo é enviar a sua ordem de compra para a Bolsa. Quando outra pessoa concordar em vender as ações dela pelas condições que você propôs, a ordem é executada e a ação entra para a sua carteira.

Quais métricas levar com consideração ao montar uma carteira de dividendos?

Para montar uma boa carteira de dividendos, que consiga manter você vivendo de renda passiva, é necessário levar em consideração algumas métricas importantes, como o payout e o dividend yield, além de conceitos como a diversificação e dados como as datas ligadas ao pagamento dos proventos. Falaremos mais sobre cada uma delas a seguir.

1. Payout

O termo inglês diz respeito à porcentagem do lucro líquido que uma empresa destina ao pagamento de dividendos. Conforme mencionamos anteriormente, embora exista um costume das companhias brasileiras de separar 25% de seu lucro com esse objetivo, esse valor não é obrigatório.

Por isso, vale a pena consultar atentamente o estatuto das instituições cujas ações você tem interesse em comprar. Caso o payout seja muito baixo, talvez seja necessário considerar alternativas que ajudem a maximizar o rendimento dos seus investimentos.

Vale notar: caso não haja valor estabelecido, a Lei das S/A determina que a distribuição seja feita a partir de 50% do lucro líquido.

2. Dividend yield

Como é possível perceber no ranking que trouxemos no começo do post, as empresas consideradas melhores pagadoras de dividendos do mercado são aquelas que apresentam um dividend yield alto. A expressão, como mencionamos, diz respeito à proporção paga de proventos em relação ao preço dos papéis emitidos pela empresa.

O cálculo desse índice é feito a partir de uma divisão simples dos dividendos pagos nos últimos 12 meses pela cotação dos papéis. Em outras palavras, se uma companhia pagou R$ 6 de dividendos ao longo do último ano e sua ação unitária custa R$ 20, o seu DY será expresso pela operação 6 / 20 = 0,3 = 30%. Ou seja: o rendimento do dividendo dessa empresa fictícia seria de 30%.

3. Diversificação

Ao diversificar fazendo investimentos em ações de diversas empresas, você fica exposto a diferentes negócios, aumentando seu potencial de rentabilidade. Além disso, também dilui riscos, evitando que todo o seu patrimônio seja prejudicado por uma eventual desvalorização da companhia na qual optou por investir.

Tenha em mente que, para cada investimento, há uma série de riscos: de mercado, de liquidez, de crédito, de produto, riscos locais, entre outros. Embora não seja possível eliminá-los, é possível para balanceá-los a fim de amortecer eventuais impactos, e isso é feito justamente por meio da diversificação.

4. Acompanhe o mercado e datas importantes

Estar atento às movimentações e datas importantes do mercado financeiro é muito importante e também se relaciona com as empresas que mais pagam dividendos na B3. No caso dos proventos, há três datas importantes:

1. Data de declaração: diz respeito ao dia em que o Conselho de Administração da empresa anuncia qual será a quantia paga em dividendos por ação adquirida e divulga as duas datas seguintes;
2. Data ex: depois dela, as ações da empresa em questão não renderão dividendos para quem as adquirir. Em outras palavras: se programe para fazer suas aquisições antes dela.
3. Data de pagamento: data em que a distribuição é feita entre os acionistas.

Nesse sentido, recomendamos que você monte uma agenda de dividendos com as datas relativas a todas as companhias nas quais você investe – considerando que você provavelmente terá investimentos em diversas empresas para realizar sua estratégia.

Fique atento, ainda, a eventos relativos às próprias corporações. Tais acontecimentos podem influenciar o valor de seus papéis ou mesmo o rendimento de seus proventos.

Agora você já conhece quais empresas que mais pagam dividendos na B3. Além disso, aprendeu uma série de informações sobre o tema e como investir através do C6 Bank nessas ações que mais pagam dividendos. Caso queira ler outros conteúdos similares, aproveite para acessar também:

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Informações sobre os produtos e serviços do C6 Bank vigentes na data da postagem deste texto. As regras e condições de cada produto e/ou serviço podem ser posteriormente alteradas. Consulte os termos vigentes no momento da contratação pelo app.