O que é capital de giro? Como calcular?
O capital de giro diz respeito aos recursos que uma empresa necessita para se manter de pé, e é de extrema importância saber administrá-lo corretamente
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O capital de giro determina os recursosnecessários para uma empresa se manter de pé, em plena atividade. Isso porque para se movimentar e crescer, todo negócio precisa de dinheiro.
No entanto, nem sempre o valor disponível em caixa é suficiente para arcar com todas as despesas e contas a pagar. Assim, gerenciar o capital de giro acaba representando uma saída estratégica para manter a saúde financeira do seu CNPJ.
Neste post vamos explicar o que é e como o capital de giro funciona e qual a forma mais adequada de ampliá-lo. Entenda quais dúvidas serão respondidas:
- O que é capital de giro?
- Como calcular o capital de giro?
- Qual a importância do capital de giro?
- Qual a diferença entre fluxo de caixa, balanço patrimonial e capital de giro?
- Como conseguir capital de giro?
- Como ampliar o capital de giro?
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O que é capital de giro?
Capital de giro é o valor necessário para uma empresa manter suas atividades, pagar todas as despesas e fazer investimentos. O custo para manter um CNPJ aberto e em pleno funcionamento costuma ser alto.
Nessa conta, alguns dos itens levados em consideração são:
- Pagamentos para fornecedores;
- Manutenção e renovação de estoques;
- Impostos;
- Salários de funcionários;
- Melhoria de maquinários.
Assim, para gerenciar e organizar esse fluxo, empresários recorrem ao cálculo de capital de giro. Dessa forma, é possível saber quanto é preciso para manter as contas em dia, e fazer um balanço entre os lucros e investimentos realizados.
Contudo, o dinheiro que entra em caixa nem sempre é suficiente para fazer todos os pagamentos e expandir as operações. Outra possibilidade ainda, é o prazo para contas a receber ser maior do que o de vencimento das suas despesas. Nesses cenários, empresários recorrem a linhas de crédito específicas para construir a reserva de dinheiro que precisam.
Como calcular o capital de giro?
Na prática, o capital de giro é a diferença entre os recursos disponíveis e as despesas da empresa. Para realizar o cálculo são apenas 3 passos:
- Some os valores a receber e o dinheiro que você tem em caixa;
- Adicione também o valor de todas as despesas, pagamentos e impostos da sua empresa;
- Faça a subtração entre essas duas quantias. Esse será o seu valor de capital de giro, ou seja, a quantia necessária para manter o funcionamento da sua empresa.
Ativos e passivos
Para executar o cálculo do capital de giro, é preciso manter um controle sobre todos os valores que entram e saem. E, além de gerir o fluxo de caixa corretamente, é fundamental ter o balanço patrimonial da empresa em mãos. Assim, é possível avaliar se existe um equilíbrio entre ativos e passivos.
Vale ressaltar que:
- Ativos circulantes: são todos os bens, direitos e aplicações de recursos da companhia. Aqui, é possível considerar investimentos financeiros e títulos públicos ou privados que tenham sido adquiridos;
- Passivos circulantes: obrigações que a companhia pode ter com o Estado, outros negócios ou fornecedores e seus funcionários. Além disso, também estão incluídas nos passivos, possíveis dívidas ou depreciações.
Qual a importância do capital de giro?
O capital de giro pode servir como uma espécie de termômetro para avaliar a saúde financeira das empresas. Quando o dinheiro que entra não paga todas as obrigações do seu negócio, é sinal de que algo precisa ser feito para retomar o equilíbrio da companhia e garantir sua longevidade.
Qual a diferença entre fluxo de caixa, balanço patrimonial e capital de giro?
Os três conceitos são muito úteis no que diz respeito a gestão financeira. No entanto, não significam a mesma coisa e desempenham papéis diferentes para a organização do caixa.
- Fluxo de caixa: registro de todas as transações realizadas em nome da empresa;
- Balanço patrimonial: listagem robusta sobre todo patrimônio da empresa;
- Capital de giro: diferença entre todos os recursos disponíveis e as despesas da empresa.
Como conseguir capital de giro?
Como mencionado, ter capital de giro é de suma importância para a continuidade de qualquer negócio. E o planejamento financeiro, que inclui controle do fluxo de caixa e balanço patrimonial, é a chave para todo esse processo.
Assim, para conseguir capital de giro:
- Mantenha a gestão financeira em dia: assim, é possível comparar ganhos com despesas e ter uma visão global das suas finanças. Isso pode ajudar você a decidir o que fazer com o dinheiro no longo e curto prazo;
- Corte despesas superficiais: analise os gastos de toda empresa e entenda se algum deles pode ser cortado de forma parcial ou integral;
- Negocie valores e prazos: busque estabelecer com seus clientes e fornecedores prazos mais flexíveis e valores adequados para o seu orçamento;
- Reduza a taxa de inadimplência: para lidar com clientes inadimplentes é importante fazer uma gestão de cobrança e usar boas práticas para diminuir a quantidade de devedores;
- Antecipe recebíveis: linha de crédito que costuma ser oferecida para empresas que desejam receber os valores das vendas antes do prazo pré-estabelecido.
Como ampliar o capital de giro da empresa?
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Como usá-lo de forma eficiente
Apesar de ser um recurso bastante valioso, é importante saber usá-lo de forma adequada. Como qualquer linha crédito, essa modalidade conta com taxas que não podem ser desconsiderados. O principal ponto, nesse sentido, é o planejamento.
Embora esse capital possa ser aproveitado para expandir seus negócios, por exemplo, fazê-lo de forma desordenada pode sobrecarregar seus recursos, possivelmente levando você a uma situação financeira pior do que a observada antes do investimento.
Concluindo: planeje-se, estude o que pretende fazer com o seu capital, bem como as possíveis consequências dessas ações.
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